¿Cuáles son los beneficios de contratar un abogado de planificación patrimonial?

Un abogado especializado en planificación patrimonial ofrece algo más que experiencia técnica en la redacción de documentos complicados. La mayoría tiene una amplia experiencia en el asesoramiento de clientes en estas decisiones tan íntimas. Por ejemplo, la mayoría ha ayudado a las parejas a examinar las distintas opciones posibles para seleccionar un tutor para la “posesión” más preciada de la pareja: sus hijos menores.

Esa decisión suele parecer sencilla, pero el candidato a tutor “ideal” puede tener un cónyuge menos que ideal, carecer de experiencia financiera o no poder o no querer ejercer. Los cónyuges pueden no estar de acuerdo en la elección del tutor. Pueden necesitar asesoramiento para entender el papel del tutor. El abogado desempeña un papel importante en estas y otras muchas discusiones sobre la planificación del patrimonio. Si desea saber visite abogados urbanistas:

El “Plan Simple”

Pensemos en una mujer mayor con un plan aparentemente sencillo: tiene dos hijos adultos y cariñosos (uno de ellos vive con ella) y dos activos: una casa que vale 300.000 euros y una cuenta bancaria que vale lo mismo. ¿Su solución sencilla? Mantener a los dos hijos contentos dividiendo las cosas a partes iguales. Así que redacta un testamento y deja la casa a su hijo y la cuenta a su hija. Guarda el testamento en su escritorio y vive feliz para siempre.

¿Sus hijos? No son tan felices. Después de su muerte, se dan cuenta de que mamá gastó sus cuentas bancarias para pagar sus facturas, por lo que no queda nada para la hija. Uno puede imaginarse al hijo (que se queda con la casa) diciéndole a la hija que lo siente por ella, pero que mamá quería que él tuviera la casa. La hija, por supuesto, llega a la conclusión de que la intención de la madre no era la adecuada. Demanda al hermano. Con un asesoramiento adecuado, esa demanda podría haberse evitado si se hubieran determinado y expresado adecuadamente las intenciones de la madre.

La falta de una declaración adecuada de las disposiciones

Un testamento adecuado debe expresar claramente la intención testamentaria de disponer de los bienes. El lenguaje utilizado debe ser de naturaleza dispositiva (no basta con una carta de instrucciones o palabras que indiquen las preferencias generales de una persona). Las personas que redactan sus propios testamentos corren el riesgo de utilizar palabras, términos o descripciones que podrían no hacer efectivas las disposiciones. El hecho de no utilizar palabras de “intención testamentaria” podría anular el testamento, al igual que el uso de un lenguaje “precario” (es decir, “me gustaría”) podría hacer que las disposiciones no fueran ejecutables.

¿Quién explicará sus intenciones?

Si surge una disputa, el tribunal a menudo escuchará un remolino de alegaciones sobre las intenciones del difunto por parte de los familiares interesados. ¿A quién creerá el tribunal? Decidir la intención del fallecido puede ser una de las tareas más difíciles que se le confieren a cualquier juez. Muchos pueden buscar la voz del fallecido en una persona que tuvo conversaciones con él en vida sobre lo que pretendía después de su muerte, y no se beneficia del testamento – que, la mayoría de las veces, es un abogado de planificación patrimonial.

¿Sobrevivirá su documento a la sucesión?

Los diferentes estados han adoptado normas en cuanto a la sucesión de los testamentos. Algunas son más complicadas que otras, pero la persona que redacta un testamento debe conocerlas. Por ejemplo, la ley de Nueva York crea una presunción de validez de un testamento si fue ejecutado bajo la supervisión de un abogado. Un abogado independiente puede ser el testigo más importante para refutar dicha presunción (si no se refuta, el testamento puede ser declarado inválido).

¿Quién guardará su testamento?

Muchos estados presumen que un testamento ha sido revocado si la persona que ha fallecido poseía el testamento original y éste no puede ser localizado en el momento del fallecimiento. Dada esa presunción, a menudo tiene sentido dejar el testamento original en posesión del abogado de planificación patrimonial, que podría documentar la custodia y el control del mismo. Con ese tipo de pruebas -incluso si el abogado lo pierde- puede ser posible legalizar una copia del testamento, ya que no se aplicaría la presunción de revocación. Un individuo puede no ser consciente, y mucho menos seguir estas reglas arcanas que podrían impedir la sucesión.

Orientación fiscal

Los impuestos federales que gravan las herencias cambian con frecuencia y se han vuelto cada vez más complicados. El Congreso aumentó recientemente la exención del impuesto federal sobre el patrimonio a 5,45 millones de dólares hasta finales de 2016. Mientras tanto, muchos estados, en busca de ingresos para tapar los déficits presupuestarios,

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